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    【扫黑除恶】警惕民间借贷中的“套路贷”犯罪

    时间:2019-04-09 08:45:14     来源:三门检察    


    “套路贷”里“套路深”

    如何识别“套路贷?#20445;?/p>

    给你们送上一篇科普文

    快搬好小板凳听课吧~


    “套路贷”是什么?


    “套路贷”是指假借民间借贷之名,通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“制造资金走帐流水”、“肆意认定违约”、“转单平帐”等方式,采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段,非法占用公私财物的犯罪行为。



    “套路贷”的危害

    “套路贷”中部分犯罪主体带有黑恶团伙性质,常伴有暴力、威胁等手段,通过哄闹、聚众造?#39057;?#20351;被害人产生心理恐惧或心理强制,此类犯罪社会危害?#28304;螅现?#20405;害人民群众财产安全,扰乱金融市场秩序,妨害司法公正。

    套路贷的“套路”有哪些?

    一是制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”等名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”、“保证金”等各种名?#31185;?#21462;被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。

    二是制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。

    三是单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”。

    四是恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司?#34987;?#20010;人,或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账?#20445;?#36827;一步垒高借款金额。

    五是软硬兼施“索债?#20445;?#25110;者提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近?#36164;?#36130;产的目的。

    涉及常见的罪名

    套路贷等非法放贷讨债行为可能构成的犯罪包括但不限于以下罪名:

    ?虚假诉讼罪

    以捏造的事实提起民事诉讼,妨害司法秩序或者?#29616;?#20405;害他人合法权益的行为。

    ?诈骗罪

    以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为

    ?敲诈勒索罪

    以非法占有为目的,对被害人使用恐吓、威胁或要挟的方法,非法占用被害人公私财物的行为。



      如何避免被“套路?#20445;?/strong>

    检察官提醒:

    1

    合理规划自身财产收支,减少透支消费,举债需三思而?#23567;?/p>

    2
    如需贷款,应选择各类银行?#26085;?#35268;金融机构,不要轻信无金融从业资质的个人、中介、公司及其发布的各类无抵押、免息贷款等广告信息。
    3

    出具借条或签订借贷合同时,应注意审查借贷双方身份信息、借款金额、借款利息、还款方式、还款日期?#35748;?#20851;约定,谨防入套。

    4
    如遭遇“套路贷?#20445;?#22312;保证自身安全前提下,尽可能保留证据,及时向检察院举报。举报热线:12309。




    文稿 | 李俊伟

    文编 | 包茜茜


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